Россия
УДК 336.025 Административные мероприятия и инструменты
Экономическое мошенничество за последние годы приобрело глобальный характер, чаще всего обману подвергаются обычные люди, что делает эту проблему не только финансово-экономической, но и социальной. Правоохранительные органы совместно с Банком России осуществляют целый ряд профилактических мероприятий, что снижает долю хищений, но не позволяет полностью нейтрализовать их. С развитием цифровизации появилось множество новых видов мошенничества, и роль в противодействии принадлежит не только государственным органам и финансовым организациям, но и самому населению. В статье рассмотрены авторские подходы к понятию финансового мошенничества, его виды, а также анализ современного состояния ситуации на финансовом рынке, автором предложены основные элементы противодействия мошенничеству в России, изучены существующие методы противодействия со стороны Банка России и правоохранительных органов.
финансовые нарушения, социальная стабильность, экономическая безопасность, экономические преступления, противодействие.
1. Данилова Е.П., Портняга Е.М. Финансовое мошенничество в современном мире // Siberian Socium. 2023. Том 7. № 2 (24). С. 67-97. DOI:https://doi.org/10.21684/2587-8484-2023-7-2-67-97. EDN: https://elibrary.ru/SEMFPI
2. Барынькина Н.П., Круглякова Т.Л., Супрунова Е.А. Финансовое мошенничество в электронной финансовой среде // Экономические и гуманитарные науки. 2021. № 7 (354). С. 24-35. DOI: https://doi.org/10.33979/2073-7424-2021-354-7-24-35; EDN: https://elibrary.ru/QCXXYW
3. Дюдеева Е.А., Широбокова Е.П. Повышение финансовой грамотности как способ сокращения случаев финансового мошенничества // Самоуправление. 2022. № 1 (129). С. 219-225. EDN: https://elibrary.ru/MSYBYT
4. Зимина А.Ю., Булатова А.И. Мошенничество в финансовой сфере // Новая наука: Современное состояние и пути развития. 2016. № 5-3. С. 247-250. EDN: https://elibrary.ru/VVWCIP
5. Кирюхов П.Э., Паранич А.В. Финансовая грамотность населения: мошенничество на финансовые рынках // Финансовый вестник: Финансы, налоги, страхование, бухгалтерский учёт. 2019. № 2. С. 20-26. EDN: https://elibrary.ru/YXGHQT
6. Семенюк Я.В. Управление рисками в финансовой сфере, включая кибербезопасность, риски взлома и финансовые мошенничества // Оригинальные исследования. 2023. Т. 13. № 5. С. 142-146. EDN: https://elibrary.ru/TLWMYU
7. Рощектаева У.Ю., Антипина М.А. Повышение финансовой грамотности населения как способ борьбы с финансовым мошенничеством // Деловой вестник предпринимателя. 2023. № 4 (14). С. 75-77. EDN: https://elibrary.ru/GWTURR
8. Саврин А.Ю. Взаимосвязь между видами финансового мошенничества и финансовыми системами стран мира // Экономические и социально-гуманитарные исследования. 2024. № 1 (41). С. 71-79. DOI: https://doi.org/10.24151/2409-1073-2024-1-71-79; EDN: https://elibrary.ru/DHEGPD
9. Мухамадиева Г.Р., Шевко Н.Р. Финансовое мошенничество в сети интернет // Моя профессиональная карьера. 2019. Т. 4. № 7. С. 38-44. EDN: https://elibrary.ru/JXWJXO
10. Вафина А.М., Мифтахова К.Р., Дубровская Е.С. Проблемы мошенничества на финансовом рынке // Студенческий форум. 2020. № 11 (104). С. 42-43. EDN: https://elibrary.ru/ZQTQOG
11. Симакова Е.Ю., Смирнова О.В. К вопросу о современном состоянии финансового мошенничества в Российской Федерации // Вектор экономики. 2020. № 3 (45). С. 46. EDN: https://elibrary.ru/TXAQQD
12. Наурызбаева Н., Омаров Б.С. Искусственный интеллект в обнаружении финансового мошенничества // Scientific Evolution. 2020. № 2 (2). С. 43-48. EDN: https://elibrary.ru/QNOTCV
13. Медведев П.И., Насеко Д.В. Развитие финансового мошенничества в России // Modern Science. 2021. № 4-1. С. 142-146.
14. Нестерова В.А., Рыбакова В.А. Обзор использования искусственного интеллекта в обнаружении финансового мошенничества // Экономика и парадигма нового времени. 2024. № 1 (22). С. 39-42. EDN: https://elibrary.ru/DVKQGX
15. Кузнецов Д.С., Гусева М.Н. Финансовое мошенничество в России: сущность, виды, проблемы противодействия // Наука и образование. 2022. №3. [Электронный ресурс]. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/finansovoe-moshennichestvo-v-rossii-suschnost-vidy-problemy-protivodeystviya (дата обращения: 21.08.2024).
16. Экономика. Толковый словарь. — М.: "ИНФРА-М", Издательство "Весь Мир". – 2000.
17. Батурин Ю.М., Жодзишский А.М. Компьютерная преступность и компьютерная безопасность. 1991. [Электронный ресурс]. URL: https://www.elibrary.ru/item.asp?id=20854436 (дата обращения 22.08.24). EDN: https://elibrary.ru/ROJHOX
18. Уминская А. Что считается мошенничеством [Электронный ресурс]. // Скомблог. URL: https://journal.sovcombank.ru/umnii-potrebitel/chto-schitaetsya-moshennichestvom (дата обращения 23.08.24).
19. Обзор операций, совершенных без согласия клиентов финансовых организаций [Электронный ресурс]. // Банк России. 2024. URL: https://cbr.ru/analytics/ib/operations_survey/2023/ (дата обращения 23.08.24).
20. Мошенничество с банковскими картами и платежами [Электронный ресурс]. // Tadvister: государство, бизнес, технологии. 2024. URL: https://www.tadviser.ru/index.php /Статья: Мошенничество_с_банковскими_картами_и_платежами. (дата обращения 25.08.24).
21. Итоги работы Банка России 2023: коротко о главном [Электронный ресурс]. // Банк России. 2024. URL: https://cbr.ru/about_br/publ/results_work/2023/zaschita-prav-potrebiteley-bor-ba-s-moshennichestvom-i-nedobrosovestnymi-praktikami-na-finansovom-rynke/ (дата обращения 16.07.24).
22. Банковские мошенничества в 2024 году: новая реальность или продолжение тренда? [Электронный ресурс]. // Уралсиб: журнал для клиентов и партнёров. 2024. URL: https://journal.uralsib.ru/hse/research/7 (дата обращения 28.08.24). DOI: https://doi.org/10.31166/VoprosyIstorii202405Statyi11
