аспирант с 01.01.2018 по настоящее время
г. Москва и Московская область, Россия
Международные валютно-кредитные отношения - неотъемлемая часть и одна из самых сложных сфер рыночной экономики. Они отражают проблемы национальной и мировой экономики, которые исторически развивались параллельно. С глобализацией и интернационализацией мировой экономики происходит интенсификация международных потоков товаров, услуг и особенно капитала и кредитов. Международные валютно-кредитные отношения (МВКО) являются одной из форм международные экономические отношения (МЭО) наряду с такими формами, как: международная торговля, международное движение капитала и иностранные инвестиции, международная трудовая миграция, международное сотрудничество в области науки и технологии, международное разделение труда (специализация и кооперация производства). Россия является одним из ключевых партнеров на мировом рынке в сфере валютно-кредитных отношений и товарооборота, который влияет на экономическое развитие страны. На арене финансового рынка Россия выступает как кредитор для развивающихся стран, и является также заемщиком у более развитых государств. В современных реалиях развития международных экономических отношений, важно рассматривать различные альтернативные финансовые рынки или возобновлять старые международные экономические отношения, как вариант для РФ - это страны Ближнего Востока. Сегодня рыночные экономические отношения России и Ближнего Востока основываются на взаимовыгодных условиях для обеих сторон. РФ рассматривает арабские страны, во-первых, как рынок сбыта своей производимой продукции, технического оборудования, а во-вторых, как перспективу кредитных отношений и развитие рынка энергетических продуктов. На данный момент, улучшение связей в валютном и кредитном направлениях усугубляется состоянием мировой экономики и внешнеэкономической деятельностью России.
международная деятельность, валютная политика, капитал, обмен валюты, кредитные отношения, валютная система, валютный рынок, валютно-кредитные отношения, кредитование, товарооборот, движение капитала, интернационализация
1. Введение
Современные рыночные условия, связанные с движением капитала, обменом валюты, международными расчетами и кредитованием, обеспечивают развитие системы валютных и кредитных отношений.
Актуальность исследования заключается в том, что с помощью валютно-кредитных отношений создаются благоприятные условия для развития внешнеэкономической и внутренней экономической деятельности страны. Поэтому проблеме кредита необходимо уделять большое внимание, поскольку экономическое состояние страны во многом зависит от состояния денежной системы.Актуальность этой работы основывается на том факте, что международные валютно-кредитные отношения являются сложным экономическим явлением и имеют большое значение для всего мирового сообщества.
Изученность проблемы. Сегодня тема валютно-кредитных отношений России и Ближнего Востока мало изучена и требует дополнительного анализа их влияния на экономику.
Целесообразность разработки темы. В современных рыночных условиях важным вопросом остается изучение валютно-кредитных отношений. Одно из направлений для развития рыночной экономики РФ на мировом рынке является развитие финансовых связей со странами Ближнего Востока.
Международное кредитование может повысить экономическое благосостояние, как стран-заемщиков, так и стран-кредиторов, позволяя увеличить финансирование для накопления капитала и оптимального заимствования в странах с дефицитом капитала. Кредитование также ускоряет темпы экономического развития стран, способствует расширению международного сотрудничества, стимулирует внешнеторговую деятельность, обеспечивает непрерывность международных валютных расчетных операций и стимулирует иностранные инвестиции для национальных компаний.
Научная новизна. Валютно-кредитные отношения РФ и Ближнего Востока, являются достаточно новыми с точки зрения исследования наукой, так как данных вопрос мало изучен с экономической стороны и требует дополнительного анализа.
Цель работы состоит в том, что бы проанализировать валютно-кредитные отношения Российской Федерации и стран Ближнего Востока и их влияние на экономику региона.
Задачи исследования:
- определить сущность и функции международных валютно-кредитных отношений;
- изучить особенности и принципы международных валютно-кредитных отношенийи товарооборота России и Ближнего Востока;
- установить роль и влияние валютно-кредитных отношений на экономику стран Ближнего Востока.
Объектом исследования является международные валютно-кредитные отношения, предмет исследования – это особенности формирования международных валютно-кредитных отношений.
Методологической основой для написания статьи послужили исследования и работы отечественных и зарубежных ученых в области международных валютно-кредитных отношений, а также журналы и интернет источники.
Теоретическая часть работы позволяет изучить сущность и необходимость валютно-кредитного сотрудничества в международных экономических отношениях современного мира.
В практической части статьи проанализированы валютно-кредитные отношения РФ и стран Ближнего Востока, а также на примере некоторых стран составлен анализ развития международного сотрудничества и его влияние на экономику регионов.
Богатый опыт мирового сообщества показывает, что можно по-разному осуществлять валютное регулирование и контроль, организовывать валютные рынки, использовать определенные инструменты при проведении операций, унифицировать систему расчетов, кредитов и денежных потоков.
Российская валютная система относительно молода, но в то же время очень динамично реализует все валютно-кредитные отношения. Валютная политика страны в целом и система валютных ограничений в частности отражают текущую макроэкономическую среду и могут быть изменены в любое время.
Международная деятельность государства предполагает развитие определенных норм и принципов организации внутреннего валютного рынка страны и его поведения на мировых денежных рынках, а также участие в международных организациях [1].
Другими словами, каждая страна должна иметь валютно-кредитную политику, которая указывает приоритеты для организации денежных отношений внутри страны и за рубежом. В российской экономической литературе нет единого мнения о природе валютно-кредитной политики.
В современном экономическом словаре валютная политика трактуется следующим образом. Валютная политика является неотъемлемой частью экономической политики и внешнеторговой политики государства и представляет собой линию действий государства внутри и за пределами страны, которая является результатом влияния на валюту, обменный курс и валютные операции. Она включает регулирование и контроль иностранной валюты, а также международное сотрудничество (включая участие в международных финансовых организациях) [2].
Также можно выделить еще одно определение валютной политики. Валютная политика - это комплекс государственных мер, направленных на организацию внутреннего валютного рынка и установление принципов и норм поведения страны в международных валютно-кредитных отношениях с целью достижения устойчивого макроэкономического роста [3].
Важно отметить, что существует прямая и обратная связь, между валютными отношениями и воспроизводством.
С одной стороны, процесс общественного воспроизводства ведет к международному обмену товарами, капиталом и услугами, который невозможен без наличных денег в обращении. Таким образом, состояние валютных отношений напрямую зависит от развития экономики - в национальном и мировом масштабе, политической ситуации, баланса сил между странами и т. д.
Вовлечение мирового рынка в оборот капитала означает перевод части денежного капитала из национальных денег в иностранную валюту и наоборот. Это происходит с международными расчетами, валютными, кредитными и финансовыми операциями [4].
С другой стороны, валютные отношения подчинены воспроизводству. Они относительно независимы и оказывают на него противоположное действие.
В условиях интернационализации экономической жизни возрастает зависимость воспроизводства от внешних факторов - динамики мирового производства, зарубежного уровня науки и техники, развития международной торговли, притока иностранного капитала. Нестабильность международных валютных отношений и валютные кризисы негативно сказываются на репродуктивном процессе [5, 18, 19, 20, 21].
Следующим важным элементом мирового финансового и валютного рынков являются международные кредиты. Кредитные отношения играют важную роль в международных экономических отношениях государств.
Международное кредитование и заимствование возникло в результате развития внутреннего кредитного рынка в наиболее развитых странах мира и стало ответом на необходимость финансирования международной торговли. Частные корпорации, государственные корпорации, правительства, международные и региональные валютно-финансовые организации выступают в качестве кредиторов и заемщиков [6].
Роль внешних ресурсов в экономическом развитии развивающихся стран четко не оценена. Большинство стран, добившихся экономических успехов, активно привлекают внешние ресурсы, хотя в основном полагаются на внутренние сбережения. Однако, несмотря на крупные внешние вливания, ряд стран не смогли продвинуться по пути социально-экономического прогресса.
Эффективность использования внешних ресурсов в основном определяется поведением заемщиков (государственных учреждений и компаний). При этом большое значение имеет поведение кредиторов. Кредиты играют важную роль в развитии международной торговли. Создавая дополнительный рыночный спрос со стороны заемщиков, это способствует увеличению мировой торговли. Условия экспортного кредитования являются важным фактором конкуренции между отдельными компаниями и государствами за рынки [7].
Положительными последствиями использования международного кредита могут быть:
- ускорение темпов экономического развития за счет обеспечения непрерывности воспроизводственного процесса и его расширения;
- расширение международного сотрудничества;
- стимулирование внешней торговли.
Внешняя торговля в кредит стала международной нормой, особенно для товаров с длительным производственным циклом, потреблением и высокой стоимостью. В современных условиях усилилась «связь» кредита с экспортными поставками из страны-кредитора. Условие получения кредита - потратить его на покупку товаров в стране-кредиторе [8].
Таким образом, международные займы служат средством повышения конкурентоспособности компаний в стране-кредиторе, обеспечивает преемственность международных расчетов, обслуживающих внешнеэкономические связи страны; стимулирует привлекательность иностранных инвестиций для национальных компаний; используется для создания инфраструктуры, необходимой для функционирования бизнеса, включая иностранные и совместные предприятия, и помогает укрепить позиции национальных корпораций и банков с международным капиталом [9].
Валютно-кредитная политика страны определяется ее правительством, центральным банком и центральными финансовыми органами. Валютно-кредитная политика во всем мире проводится международными валютно-финансовыми организациями, такими как МВФ, МБРР и т. д.
Россия постепенно интегрируется в международное экономическое сообщество. Возрастает значение внешнеэкономических связей для экономического развития страны, расширяются формы ее участия в международном разделении труда. Россия вступила во Всемирную торговую организацию (ВТО), стала членом Международного валютного фонда (МВФ) и Всемирного банка (ВБ), Парижского клуба стран-кредиторов, подписала соглашение о партнерстве и сотрудничестве с Евросоюзом с Лондонским клубом кредитных банков и была принята в Организацию Азиатско-Тихоокеанского экономического сотрудничества (АТЭС) [10].
Сегодня на мировом рынке валютно-кредитных отношений Россия выступает как заемщик у более экономически развитых странах, и как кредитор для стран, которые развиваются.
В России за регулирование международных валютных и кредитных отношений отвечает Департамент развития и регулирования внешнеэкономической деятельности [11].
В рамках своей работы по международным валютно-кредитным отношениям Департамент выполняет следующие функции:
- подготовка предложений по погашению задолженности зарубежных стран перед Российской Федерацией и внешней задолженности Российской Федерации;
- экспертиза внешнеторговых соглашений по государственным займам Российской Федерации иностранным государствам;
- проверка контактов экспортных кредитов, заключенных российским экспортером и импортером страны-кредитора, и оказание поставки продукции (товаров и (или) услуг) в счет погашения и (или) обслуживания государственного внешнего долга Российской Федерации.
2. Методы исследования
Эмпирическую базу исследования составляют статистические и аналитические данные Министерства экономического развития Российской Федерации Минэкономразвития России, Департамента аналитического сопровождения внешнеэкономической деятельности, также процессе исследования использовались материалы научно-практических конференций и статьей по вопросам развития международных валютно-кредитных отношений.
3. Результаты
Одним из курсов валютно-кредитных отношений является торгово-экономическое сотрудничество Росси и стран Ближнего Востока (Бахрейн, Иордания, Израиль, Ирак, Иран, Йемен, Катар, Кувейт, Ливан, ОАЭ, Оман, Палестина и Саудовская Аравия).
Внешнеэкономическая деятельность стран Ближнего Востока и России, на начало 2020 года, показала такие данные:
- экспорт Российской Федерации в страны Ближнего Востока, от общего экспорта страны, составил 7,1 % (29 879 млн. дол.);
- несырьевой неэнергетический экспорт РФ - 9,2 %(14 275 млн. дол.), от общего экспорта;
- товарооборот РФ - 5,5 % (36 694 млн. дол.) от общего товарооборота страны.
Что касается товарооборота, то основными продуктами для экспорта в страны Ближнего Востока на конец 2019 года были: зерновая продукция, подсолнечное масло и машинно-техническая продукция.
Большой Ближний Восток (включая Иран, Саудовскую Аравию) остается важнейшим рынком для российских зерновых продуктов: в 2019 году на страны этого региона приходилось 53% экспорта российской пшеницы, 81% экспорта ячменя и 64% экспорта кукурузы.
Половина всех поставок подсолнечного масла из России идет в страны Ближнего Востока (включая Иран). В 2019 году экспорт в этот регион вырос на 20,8% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 1,1 миллиарда долларов.
В конце 2019 года российский экспорт машин и оборудования двойного назначения составил 4,2 млрд. долларов США после падения на 34,4% по сравнению с 2018 годом. Основными импортерами в 2019 году были страны Большого Ближнего Востока (Египет, Алжир и Саудовская Аравия) [12].
Из выше сказанного, можем сделать вывод, что торгово-экономическое сотрудничество между Россией и странами Ближнего Востока развивается и требует особого внимания со стороны государств, как один из вариантов валютно-кредитных отношений на современном этапе экономического развития мира и стран в целом. Также данное сотрудничество будет благоприятным и для экономики развивающихся стран Ближнего Востока.
Нынешний этап торгово-экономических отношений со странами Ближнего Востока характеризуется существенными изменениями политической и экономической карты этого региона, появлением новых, ранее невозможных союзов и переделом полюсов влияния.
В современных условиях как дальнейшую перспективу развития валютно-экономических отношений, можно рассмотреть формирование торгового сотрудничества между Россией и Иорданией.
На Ближнем Востоке Иордания играет очень важную роль благодаря своему географическому положению в центре арабского мира, а также своей внутренней и внешней политике.
Несмотря на очевидную нехватку ресурсов, Иордания на самом деле имеет запасы нефти и газа, фосфатов, кремния, калия, урана, лития и золота, которые страна использует не только для собственных нужд, но и для экспорта за границу. Страна также экспортирует продукцию обрабатывающей промышленности, легкой промышленности, фармацевтики и сельского хозяйства.
Товарооборот между странами постепенно сокращается: если в 2016 году он составлял 174,57 миллиона долларов, то за 9 месяцев. 2019 год - 248,01 миллиона долларов, первая половина 2020 года - всего 68,42 миллиона долларов. Это снижение началось в 2015-2016 годах. В последнее время ситуация ухудшилась из-за негативного воздействия пандемии на мир и экономику региона.В то же время Иордания и Россия имеют значительный потенциал для роста торгово-экономических отношений, что в свою очередь будет влиять на развитие валютно-экономических отношений. Это зависит от потребностей иорданской экономики, которая требует предоставления разных видов сырья: нефтепродуктов, газа, зерна, древесины, металлов и высокотехнологичных продуктов.
Российские компании могут предоставить высокотехнологические решения в области общественной безопасности, например, решения «умный город», моделирование транспортных потоков, «интернета вещей» (IoT). Также, Россия может поставлять мощные суперкомпьютеры К-100, которые используются для моделирования физических и химических процессов и могут использоваться в качестве лазерного оборудования в развивающейся ядерной энергетике Иордании.
В сложных экономических условиях, частичном «закрытии» рынков для России крупные, средние и мелкие российские компании имеют реальный шанс найти взаимовыгодных партнеров на иорданском рынке. Однако преимущества повторного открытия этого однозначного дивиденда могут принести дополнительные правила ведения бизнеса в этой стране.
Российская сторона ранее предлагала с учетом географического положения Иордании и сложившихся отношений со странами африканского континента организовать в этой стране центр реэкспорта российских товаров и услуг в африканские страны. Сегодня есть возможность возродить и реализовать и эту концепцию.
Россия также заинтересована в восстановлении и укреплении экономических связей с арабскими странами, в том числе с Сирией. Для этого есть объективные условия. К ним относятся: многолетний опыт работы с арабскими странами, высокая степень взаимодополняемости потребностей рынков этих стран и допустимого экономического потенциала России [13].
Необходимость развития экономических отношений между Россией и Сирией также объясняется стремлением двух государств диверсифицировать свою внешнюю политику и свои внешнеэкономические связи. Сирия также является важным торговым партнером России. На Ближнем Востоке эта страна является вторым по значимости покупателем российского оружия после Ирана. Он занимает седьмое место в списке мировых покупателей этого продукта.
Россия и Саудовская Аравия планируют увеличить товарооборот до 5 миллиардов долларов к 2024 году. Об этом сообщил представитель России после визита в Саудовскую Аравию.
Саудовская Аравия может стать стратегическим партнером России на Ближнем Востоке и главным ориентиром на сегодня является цель довести объем товарооборота до планируемых показателей, этому способствует позитивная динамика развития двусторонней торговли.
В конце 2019 года взаимная торговля выросла на 58% до 1,7 миллиарда долларов, а с января по октябрь 2020 года, несмотря на неблагоприятную внешнюю среду, позитивная динамика продолжилась, увеличившись еще на 6% до 1,4 миллиарда долларов по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Это положительный показатель экономических отношений между странами.В октябре 2019 года подписана программа российско-саудовского стратегического сотрудничества на высоком уровне. В настоящее время прорабатывается проект расписания, который будет подписан в первой половине 2021 года.
В то же время следует отметить, что энергетический сектор продолжает играть ключевую роль в сотрудничестве между нашими странами и имеет значительный потенциал в сферах создания новых технологий добычи нефти и улучшения добычи нефти, использования искусственного интеллекта и научного сотрудничества.
Например, активно рассматривается вопрос о расширении участия Saudi Aramco и ее промышленных компаний в энергетических проектах в России. В том числе перспективным остается развитие взаимодействия стран в атомной отрасли.
Итак, РФ проводит активную экономическую деятельность по направлению развития отношений между Россией и странами Ближнего Востока. Развитие и усовершенствование товарооборота, совместной деятельности в сфере промышленности и энергетики, благоприятно влияет на валютно-кредитные отношения стран и экономику региона в целом.
Сегодня Россия воспринимает ближневосточный регион главным образом с экономической точки зрения – как рынок сбыта совей продукции и источник финансовых средств в виде займов и кредитов, это отношение преобладает в экономической политике Москвы. С такими странами как Ирак, Йемен взаимодействие происходит на коммерческой основе в условиях свободного выбора арабскими странами своих партнеров в экономической сфере [14].
4. Обсуждения и заключение
С развитием рыночной экономики в мире, возникла необходимость формирования валютно-кредитных отношений между государствами. Успешно развитое и построенное международное сотрудничество дает возможность развитым странам увеличивать свой капитал, а менее развитым – получать дополнительные ресурсы для развития экономики [15, 16].
Учитывая тот факт, что Российская Федерация владеет важными энергетическими ресурсами и занимает одну из значимых позиций на мировом финансовом рынке, валютно-кредитные отношения отыгрывают весомую роль в экономике страны. Россия может выступать кредитором для других стран и быть заемщиком на мировом кредитном рынке. Дальнейшее укрепление позиций России в мировой финансовой системе будет определяться потребностями устойчивого экономического роста и увеличения потенциала внешней торговли.
В долгосрочной перспективе есть основания предполагать дальнейшую конвергенцию российского и международного финансовых рынков, в том числе в связи со значительным увеличением емкости внутреннего финансового рынка и масштабов использования национальной валюты в международных сделках, расширением притока иностранного капитала в национальную экономику и соблюдением международных правовых норм, налоговых систем, учетной политики и финансовой отчетности. В ближайшее время эти проблемы могут быть решены, в ходе продолжающейся финансовой интеграции стран, которая уже получила конкретные очертания.
Одним из направлений в развитии валютно-кредитных отношений для России можно рассматривать международное сотрудничество со странами Ближнего Востока. На сегодняшний день, данные отношения развиваются и нуждаются в государственной поддержке. Рынок стран Ближнего Востока можно рассматривать, как рынок сбыта для товаров и технического оборудования, с другой стороны можно развивать кредитные отношения в качестве заемщика. Также, один из вариантов экономического сотрудничества, который рассматривают страны, это развитие энергетической отрасли и продвижений товарооборота стран.
1. Лукьянов С.А., Князева Е.Г., Юзвович Л.И. и др. Международные валютно-кредитные отношения: учебное пособие. Екатеринбург : Уральский 31 федеральный университет имени первого Президента России Б.Н. Ельцина, 2015. 296 с.
2. Мокеева Н.Н. Международные валютно-кредитные отношения : учебник / Н.Н. Мокеева [и др.] ; под общ. ред. Н.Н. Мокеевой. - Екатеринбург : Изд-во Урал. ун-та, 2018. С. 200
3. Поляков В.В. Мировая экономика и международные экономические отношения : учебник для бакалавриата и специалитета / В.В. Поляков [и др.] ; под ред. В.В. Полякова, Р.К. Щенина. 2-е изд., перераб. и доп. М. : Издательство Юрайт, 2019. 363 с.
4. Оглоблина Е.В. Международные валютно-кредитные отношения. Практикум : учебное пособие для вузов / Е.В. Оглоблина, Л.Н. Красавина; под ред. Л.Н. Красавиной. М. : Издательство Юрайт, 2020. 299 с.
5. Бризицкая А.В. Международные валютно-кредитные отношения: учебное пособие для академического бакалавриата. 2-е изд., испр. и доп. М. : Издательство Юрайт, 2019. 281 с.
6. Цыганков П.А. Теория международных отношений. М. : Гардарики, 2016. 167 с.
7. Жук И.Н., Киреева Е.Ф., Кравченко В.В. Международные финансы : учебное пособие. - М. : БГЭУ, 2015. - 149 с.
8. Красавина Л.Н. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: учебник для вузов. 5-е изд., перераб. и доп. М. : Издательство Юрайт, 2020. 534 с.
9. Красавина Л.Н., Смыслов Д.В., Былиняк С.А. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения : учебник. М. : Финансы и статистика, 2015. - 576 с.
10. Савинова Е.А. Россия в системе международных финансовых отношений. Брянск, 2017. 120 с.
11. Международные валютно-кредитные отношения [Электронный ресурс] // Министерство экономического развития Российской Федерации. URL : http://old.economy.gov.ru/minec/activity/sections/foreignEconomicActivity/currency/index (дата обращения: 30.12.2020).
12. Итоги внешнеэкономической деятельности Российской Федерации в 2019 году [Электронный ресурс] // Министерство экономического развития Российской Федерации. https://www.economy.gov.ru/material/file/66eec1250c653fc9abd0419604f44bbd/VED.pdf (дата обращения: 30.12.2020).
13. Россия и Сирия: нюансы союзнических отношений [Электронный ресурс] // Российский совет по международным делам. URL : https://russiancouncil.ru/analytics-and-comments/analytics/rossiya-i-siriya-nyuansy-soyuznicheskikh-otnosheniy/ (дата обращения: 30.12.2020).
14. Шумилин А. Россия на Ближнем Востоке: от экономики к геополитике // Russie.Nei.Visions. 2016. № 93. 220 с.
15. Косова Ю. Мировая политика и международные отношения : учебное пособие. СПб. : Питер, 2017. 200 с.
16. Реинжиниринг бизнес-процессов предприятий сервиса : учебник / В.В. Филатов, В.В. Кудрявцев, В.Ю. Мишаков и др. Курск : ЗАО «Университетская книга», 2019. 489 с.
17. Сидоров М. Н., Гарнова В.Ю. Необходимые коррективы экономической политики // Научные исследования и разработки. Экономика фирмы. 2019. Т. 8. № 1. С. 46-52.
18. Тишкина Н.П., Гарнов А.П., Гарнова В.Ю. Тенденции развития нефтегазового комплекса // Вестник Российского экономического университета имени Г.В. Плеханова. 2019. № 6 (108). С. 108-115.
19. Гарнов А.П., Гарнова В.Ю., Чайковский А.М. Инвестиционная политика как один из экономических аспектов развития нефтегазового сектора // Научные исследования и разработки. Научные исследования и разработки. Экономика фирмы. 2015. Т. 4. № 1. С. 61-67. DOI:https://doi.org/10.12737/13545.
20. Щепеткова Д.С., Гарнова В.Ю. Роль кросс-культурного анализа при выборе международной маркетинговой стратегии адаптации или стандартизации // Научные исследования и разработки. Экономика фирмы. 2013. Т. 2. № 3-4. C. 54-58. DOI:https://doi.org/10.12737/2497
21. Garnov A.P., Bykova O.N., Repnikova V.M. Methods of conditioning sustainable growth programs of power generating companies // В сборнике: E3S Web of Conferences. 2020. С. 05073.
