Journal of economic studies Journal of economic studies Журнал экономических исследований 2500-0527 2500-0527 57101 Финансы Finance Финансы Comparative characteristics of the Basel agreements as instruments for ensuring the stability and reliability of the functioning of commercial banks Сравнительная характеристика базельских соглашений как инструментов обеспечения устойчивости и надежности функционирования коммерческих банков https://orcid.org/0000-0002-3098-7710 Тебекин Алексей Васильевич Tebekin Alexey Vasilyevich tebekin@gmail.com

доктор экономических наук;доктор технических наук;

doctor of economic sciences;doctor of technical sciences;

 https://orcid.org/0000-0001-9898-7277 Митропольская-Родионова Н. В. Mitropol'skaya-Rodionova Nadezhda Vladimirovna n.v.mitropolskaya-ro@mail.ru

кандидат экономических наук;

candidate of economic sciences;

 Хорева А. В. Horeva A. V. Московский государственный университет имени М. В. Ломоносова Moscow Россия Московский государственный университет имени М. В. Ломоносова Moscow Russian Federation ФГБОУ ДПО "ИПК" Россия INSTITUTE FOR ADVANCED TRAINING OF EXECUTIVES AND SPECIALISTS Russian Federation ФГАОУ ВО «Государственный университет просвещения» Россия Federal State University of Education Russian Federation Одинцовский филиал Московского государственного института международных отношений (университета) МИД России Россия Odintsovo Branch, MGIMO University Russian Federation Одинцовский филиал Московского государственного института международных отношений (университета) МИД России Россия Odintsovo Branch, MGIMO University Russian Federation 26 12 2022 26 12 2022 8 6 51 61 15 12 2022 https://naukaru.ru/en/nauka/article/57101/view

Проанализировано содержание четырех поколений базельских соглашений как инструментов обеспечения устойчивости и надежности функционирования коммерческих банков. Дана сравнительная характеристика их содержания. Показано, что все базельские соглашения как инструменты обеспечения устойчивости и надежности функционирования коммерческих банков носят реактивный характер воздействия. Продемонстрировано, что для повышения эффективности инструментов обеспечения устойчивости и надежности функционирования коммерческих банков целесообразно перейти от инструментов, носящих реактивный характер воздействия на последствия проблем функционирования предприятий банковской сферы к инструментам, носящим проактивный характер, предвосхищающих возникновение проблем функционирования предприятий банковской сферы.

The content of the four generations of the Basel Accords is analyzed as tools for ensuring the stability and reliability of the functioning of commercial banks. The comparative characteristic of their contents is given. It is shown that all the Basel agreements, as instruments for ensuring the stability and reliability of the functioning of commercial banks, have a reactive impact. It has been demonstrated that in order to increase the effectiveness of tools to ensure the stability and reliability of the functioning of commercial banks, it is advisable to move from tools that are reactive in impact on the consequences of problems in the functioning of banking enterprises to tools that are proactive in nature, anticipating the emergence of problems in the functioning of banking enterprises.

 сравнительная характеристика базельские соглашения инструменты обеспечения устойчивость и надежности функционирования коммерческие банки comparative characteristics Basel agreements security instruments stability and reliability of functioning commercial banks

Basel III: Finalising post-crisis reforms / Basel Committee on Banking Supervision. - Basel: Bank for International Settlements, 2017. - 162 p. Basel III: Finalising post-crisis reforms / Basel Committee on Banking Supervision. - Basel: Bank for International Settlements, 2017. - 162 p. Basel IV: Revised Standardised Approach for Market Risk. Increasing risk sensitivity through the “Sensitivities-based Method”. London: PwC, 2014. - 48 p. Basel IV: Revised Standardised Approach for Market Risk. Increasing risk sensitivity through the “Sensitivities-based Method”. London: PwC, 2014. - 48 p. Duménil, Gérard; Lévy, Dominique. The Crisis of Neoliberalism. - Reprint. - Harvard University Press, 2013. Duménil, Gérard; Lévy, Dominique. The Crisis of Neoliberalism. - Reprint. - Harvard University Press, 2013. Group of Governors and Heads of Supervision announces higher global minimum capital standards. Basel Committee on Banking Supervision. 12 September 2010. https://www.bis.org/press/p100912.pdf Group of Governors and Heads of Supervision announces higher global minimum capital standards. Basel Committee on Banking Supervision. 12 September 2010. https://www.bis.org/press/p100912.pdf Juglar C. Des Crises Commercials Et De Leur Retour Periodique En France. Paris, 1862. Juglar C. Des Crises Commercials Et De Leur Retour Periodique En France. Paris, 1862. Kaufman, GG., Krueger, TH., Hunter, WC. (1999) The Asian Financial Crisis: Origins, Implications and Solutions. Springer. Kaufman, GG., Krueger, TH., Hunter, WC. (1999) The Asian Financial Crisis: Origins, Implications and Solutions. Springer. Minimum capital requirements for market risk: Standards / Basel Committee on Banking Supervision. - Basel: Bank for International Settlements, 2016. - 92 p. Minimum capital requirements for market risk: Standards / Basel Committee on Banking Supervision. - Basel: Bank for International Settlements, 2016. - 92 p. Базельский комитет по банковскому надзору. Международная конвергенция измерения капитала и стандартов капитала: Уточненные рамочные подходы. Банк международных расчетов. Базель, Швейцария. Июнь 2004. https://insurance-institute.ru/library/laws/basel2.pdf Bazel'skiy komitet po bankovskomu nadzoru. Mezhdunarodnaya konvergenciya izmereniya kapitala i standartov kapitala: Utochnennye ramochnye podhody. Bank mezhdunarodnyh raschetov. Bazel', Shveycariya. Iyun' 2004. https://insurance-institute.ru/library/laws/basel2.pdf Бровкин, В. В. К вопросу о международно-правовом регулировании банковской деятельности и его влиянии на банковскую сферу РФ / В. В. Бровкин. - Текст: непосредственный // Молодой ученый. - 2021. - № 48 (390). - С. 195-198. Brovkin, V. V. K voprosu o mezhdunarodno-pravovom regulirovanii bankovskoy deyatel'nosti i ego vliyanii na bankovskuyu sferu RF / V. V. Brovkin. - Tekst: neposredstvennyy // Molodoy uchenyy. - 2021. - № 48 (390). - S. 195-198. Кахриманова К.Р. Базельские соглашения и российская банковская система: проблемы внедрения. // МИР (Модернизация. Инновации. Развитие), 2014, №1, с.25-29. Kahrimanova K.R. Bazel'skie soglasheniya i rossiyskaya bankovskaya sistema: problemy vnedreniya. // MIR (Modernizaciya. Innovacii. Razvitie), 2014, №1, s.25-29. Логвиненко В.Д., Корчагин А.Г. БАЗЕЛЬСКИЕ СТАНДАРТЫ В РОССИИ. // ТЕОЛОГИЯ. ФИЛОСОФИЯ. ПРАВО. 2017, № 3, С. 59-72. Logvinenko V.D., Korchagin A.G. BAZEL'SKIE STANDARTY V ROSSII. // TEOLOGIYa. FILOSOFIYa. PRAVO. 2017, № 3, S. 59-72. Марченко, А. В. Базельские соглашения: общая логика, влияние на управление рисками / А. В. Марченко, С. И. Дадыко. - Текст: непосредственный // Актуальные вопросы экономики и управления: материалы IV Междунар. науч. конф. (г. Москва, июнь 2016 г.). - Москва: Буки-Веди, 2016. - С. 12-14. Marchenko, A. V. Bazel'skie soglasheniya: obschaya logika, vliyanie na upravlenie riskami / A. V. Marchenko, S. I. Dadyko. - Tekst: neposredstvennyy // Aktual'nye voprosy ekonomiki i upravleniya: materialy IV Mezhdunar. nauch. konf. (g. Moskva, iyun' 2016 g.). - Moskva: Buki-Vedi, 2016. - S. 12-14. Никулина О.В., Броварец А.К. Международное регулирование банковской деятельности: участие Базельского комитета в регулировании деятельности коммерческих банков. // ИННОВАЦИОННАЯ ЭКОНОМИКА: ПЕРСПЕКТИВЫ РАЗВИТИЯ И СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ. 2017, №1, с.244-248. Nikulina O.V., Brovarec A.K. Mezhdunarodnoe regulirovanie bankovskoy deyatel'nosti: uchastie Bazel'skogo komiteta v regulirovanii deyatel'nosti kommercheskih bankov. // INNOVACIONNAYa EKONOMIKA: PERSPEKTIVY RAZVITIYa I SOVERShENSTVOVANIYa. 2017, №1, s.244-248. ОСНОВЫ АНТИКРИЗИСНОГО УПРАВЛЕНИЯ. Тебекин А.В., Петров В.С., Лукошевичус Г.А., Манюшис А.Ю., Валявский А.Ю. учебник / Москва, 2020. OSNOVY ANTIKRIZISNOGO UPRAVLENIYa. Tebekin A.V., Petrov V.S., Lukoshevichus G.A., Manyushis A.Yu., Valyavskiy A.Yu. uchebnik / Moskva, 2020. Положение Банка России от 4 июля 2018 г. N 646-П "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")". С изменениями и дополнениями от: 27 ноября 2018 г., 6 июня 2019 г., 30 июня 2020 г. https://base.garant.ru/72051916/ Polozhenie Banka Rossii ot 4 iyulya 2018 g. N 646-P "O metodike opredeleniya sobstvennyh sredstv (kapitala) kreditnyh organizaciy ("Bazel' III")". S izmeneniyami i dopolneniyami ot: 27 noyabrya 2018 g., 6 iyunya 2019 g., 30 iyunya 2020 g. https://base.garant.ru/72051916/ Романова А.В. Банковская система России после Базеля III. МЕЖДУНАРОДНЫЙ ЖУРНАЛ ГУМАНИТАРНЫХ И ЕСТЕСТВЕННЫХ НАУК. 2016. №1-7, с.223-228. Romanova A.V. Bankovskaya sistema Rossii posle Bazelya III. MEZhDUNARODNYY ZhURNAL GUMANITARNYH I ESTESTVENNYH NAUK. 2016. №1-7, s.223-228. Русакова, Е. А. Кризис и ликвидация военных диктатур в Латинской Америке в 80-е годы XX века / Е. А. Русакова. - Текст: непосредственный // Вопросы исторической науки: материалы IV Междунар. науч. конф. (г. Москва, ноябрь 2016 г.). - Москва: Буки-Веди, 2016. - С. 44-47. Rusakova, E. A. Krizis i likvidaciya voennyh diktatur v Latinskoy Amerike v 80-e gody XX veka / E. A. Rusakova. - Tekst: neposredstvennyy // Voprosy istoricheskoy nauki: materialy IV Mezhdunar. nauch. konf. (g. Moskva, noyabr' 2016 g.). - Moskva: Buki-Vedi, 2016. - S. 44-47. Тебекин А.В. АНАЛИЗ ПРИЧИН АКТИВИЗАЦИИ РАЗРАБОТОК ЦИФРОВЫХ ВАЛЮТ ЦЕНТРАЛЬНЫХ БАНКОВ И ИХ ВОЗМОЖНОЕ ВЛИЯНИЕ НА РАЗВИТИЕ МИРОВОЙ ЭКОНОМИКИ. // Журнал экономических исследований. 2021. Т. 7. № 6. С. 54-68. Tebekin A.V. ANALIZ PRIChIN AKTIVIZACII RAZRABOTOK CIFROVYH VALYuT CENTRAL'NYH BANKOV I IH VOZMOZhNOE VLIYaNIE NA RAZVITIE MIROVOY EKONOMIKI. // Zhurnal ekonomicheskih issledovaniy. 2021. T. 7. № 6. S. 54-68. Тебекин А.В. ИЗМЕНЕНИЕ СОДЕРЖАНИЯ ТРУДА, ХАРАКТЕРА ТРУДОВЫХ ОТНОШЕНИЙ, СИСТЕМЫ ЦЕННОСТЕЙ ОРГАНИЗАЦИИ И МОТИВОВ ТРУДОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПРИ ПЕРЕХОДЕ ЭКОНОМИКИ К НОВОМУ ТЕХНОЛОГИЧЕСКОМУ УКЛАДУ. // Транспортное дело России. 2022. № 1. С. 70-77. Tebekin A.V. IZMENENIE SODERZhANIYa TRUDA, HARAKTERA TRUDOVYH OTNOShENIY, SISTEMY CENNOSTEY ORGANIZACII I MOTIVOV TRUDOVOY DEYaTEL'NOSTI PRI PEREHODE EKONOMIKI K NOVOMU TEHNOLOGIChESKOMU UKLADU. // Transportnoe delo Rossii. 2022. № 1. S. 70-77. Тебекин А.В. О ГЛУБИНЕ КРИЗИСА 2020-ГО ГОДА ДЛЯ МИРОВОЙ И НАЦИОНАЛЬНОЙ ЭКОНОМИК И ПУТЯХ ВЫХОДА ИЗ НЕГО. // Журнал экономических исследований. 2020. Т. 6. № 2. С. 52-71. Tebekin A.V. O GLUBINE KRIZISA 2020-GO GODA DLYa MIROVOY I NACIONAL'NOY EKONOMIK I PUTYaH VYHODA IZ NEGO. // Zhurnal ekonomicheskih issledovaniy. 2020. T. 6. № 2. S. 52-71. Тебекин А.В. РИСКИ РОСТА "ПУЗЫРЯ" НА МИРОВОМ ФИНАНСОВОМ РЫНКЕ. // Теоретическая экономика. 2021. № 9 (81). С. 72-86. Tebekin A.V. RISKI ROSTA "PUZYRYa" NA MIROVOM FINANSOVOM RYNKE. // Teoreticheskaya ekonomika. 2021. № 9 (81). S. 72-86. Тебекин А.В., Бозров А.Р. К ВОПРОСУ ОБ ОЦЕНКЕ ЭФФЕКТИВНОСТИ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ КРУПНЕЙШИХ МИРОВЫХ КОМПАНИЙ БАНКОВСКОЙ СФЕРЫ. // Маркетинг и логистика. 2017. № 5 (13). С. 83-90. Tebekin A.V., Bozrov A.R. K VOPROSU OB OCENKE EFFEKTIVNOSTI FUNKCIONIROVANIYa KRUPNEYShIH MIROVYH KOMPANIY BANKOVSKOY SFERY. // Marketing i logistika. 2017. № 5 (13). S. 83-90. Тебекин А.В., Патладзе З.А. АНАЛИЗ ВНЕШНЕ- И ВНУТРИЭКОНОМИЧЕСКИХ ФАКТОРОВ ОБЕСПЕЧЕНИЯ НАДЕЖНОСТИ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ В УСЛОВИЯХ МАКРОЭКОНОМИЧЕСКОЙ НЕСТАБИЛЬНОСТИ. // Журнал экономических исследований. 2022. Т. 8. № 2. С. 65-79. Tebekin A.V., Patladze Z.A. ANALIZ VNEShNE- I VNUTRIEKONOMIChESKIH FAKTOROV OBESPEChENIYa NADEZhNOSTI FUNKCIONIROVANIYa KOMMERChESKIH BANKOV V USLOVIYaH MAKROEKONOMIChESKOY NESTABIL'NOSTI. // Zhurnal ekonomicheskih issledovaniy. 2022. T. 8. № 2. S. 65-79. Тебекин А.В., Патладзе З.А. К ВОПРОСУ ОБ ОПТИМИЗАЦИИ БАНКОВСКИХ ЭКОСИСТЕМ. // Транспортное дело России. 2021. № 6. С. 10-22. Tebekin A.V., Patladze Z.A. K VOPROSU OB OPTIMIZACII BANKOVSKIH EKOSISTEM. // Transportnoe delo Rossii. 2021. № 6. S. 10-22. Тебекин А.В., Петров В.С., Петрова О.В. ВЛИЯНИЕ ЦИФРОВЫХ ВАЛЮТ ЦЕНТРАЛЬНЫХ БАНКОВ НА УПРАВЛЕНИЕ ФИНАНСОВЫМИ ПОТОКАМИ В ЭКОНОМИКЕ. // Журнал экономических исследований. 2022. Т. 8. № 1. С. 62-72. Tebekin A.V., Petrov V.S., Petrova O.V. VLIYaNIE CIFROVYH VALYuT CENTRAL'NYH BANKOV NA UPRAVLENIE FINANSOVYMI POTOKAMI V EKONOMIKE. // Zhurnal ekonomicheskih issledovaniy. 2022. T. 8. № 1. S. 62-72. Тургаева А.А. Соответствие Российской банковской системы международным стандартам Базельских соглашений. // ВЕСТНИК АСТРАХАНСКОГО ГОСУДАРСТВЕННОГО ТЕХНИЧЕСКОГО УНИВЕРСИТЕТА. СЕРИЯ: ЭКОНОМИКА. 2016, №3, с.110-116. Turgaeva A.A. Sootvetstvie Rossiyskoy bankovskoy sistemy mezhdunarodnym standartam Bazel'skih soglasheniy. // VESTNIK ASTRAHANSKOGO GOSUDARSTVENNOGO TEHNIChESKOGO UNIVERSITETA. SERIYa: EKONOMIKA. 2016, №3, s.110-116. Черникова Л.И., Заернюк В.М. Перспективы внедрения принципов Базеля II и Базеля III в российском банковском секторе 2012. //ФИНАНСЫ И КРЕДИТ. 2012, №19, с.26-34. Chernikova L.I., Zaernyuk V.M. Perspektivy vnedreniya principov Bazelya II i Bazelya III v rossiyskom bankovskom sektore 2012. //FINANSY I KREDIT. 2012, №19, s.26-34. Чирков Д.А. Основы развития комплаенс-контроля в кредитных организациях // Экономика и бизнес: теория и практика: Журнал. - 2019. - № 12-3. - С. 141-144. Chirkov D.A. Osnovy razvitiya komplaens-kontrolya v kreditnyh organizaciyah // Ekonomika i biznes: teoriya i praktika: Zhurnal. - 2019. - № 12-3. - S. 141-144. Шелепов А.В. Новые инструменты глобального регулирования в банковском сегменте финансового сектора мировой экономики. // ВЕСТНИК МЕЖДУНАРОДНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ: ОБРАЗОВАНИЕ, НАУКА, НОВАЯ ЭКОНОМИКА. 2012. Т. 7, № 2, с.5-29. Shelepov A.V. Novye instrumenty global'nogo regulirovaniya v bankovskom segmente finansovogo sektora mirovoy ekonomiki. // VESTNIK MEZhDUNARODNYH ORGANIZACIY: OBRAZOVANIE, NAUKA, NOVAYa EKONOMIKA. 2012. T. 7, № 2, s.5-29. Ярмышев Д.В., Гаврилов С.И. ВНЕДРЕНИЕ МЕЖДУНАРОДНЫХ СТАНДАРТОВ БАЗЕЛЬ III: ОБЩИЕ ПРЕДПОСЫЛКИ И ПОСЛЕДСТВИЯ ДЛЯ РОССИЙСКОЙ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ // Фундаментальные исследования. - 2015. - № 9-1. - С. 196-199. Yarmyshev D.V., Gavrilov S.I. VNEDRENIE MEZhDUNARODNYH STANDARTOV BAZEL' III: OBSchIE PREDPOSYLKI I POSLEDSTVIYa DLYa ROSSIYSKOY BANKOVSKOY SISTEMY // Fundamental'nye issledovaniya. - 2015. - № 9-1. - S. 196-199.